前提として、遺言書は15歳以上であれば作れますが、認知症などで意思能力が
なくなってからでは作れません。
ある日突然、血管系の病気になることもないとは言い切れないため、早くから準備
しておくに越したことはありません。遺言は、何度でも作り直せます。
1 遺言書の種類
遺言書には、例外的に緊急時に病室などで口頭で作るものもあるのですが、
今回は平時の遺言書の書き方をご紹介します。
これも、大きく分けると自筆証書遺言と公正証書遺言に分かれます。
自筆証書遺言は文字通り自分で書いて作る遺言書、公正証書遺言は公証役場で
作成する遺言書です。
例えば、海外などにも莫大な遺産があり、政府に知られたくない場合は、
誰にも内容を知られない「自筆証書」がお勧めです。
遺言執行人に、お抱えの弁護士をつければ紛失改竄の恐れもほぼないでしょう。
何でもそうですが、役所を経由するものは、ご自身の資産情報は丸裸になる
ことは覚悟されておいた方が良いということですね。
役所が親切心だけで動くことは、基本ありませんので。
2 自筆証書遺言書保管制度
自筆証書遺言は、以前は、書いたものをそのまま、または封印したものを
公証役場に持参し役場の印を押してもらった上で自宅金庫や貸金庫に保管しましたが
現在は、法務局が保管してくれる「自筆証書遺言書保管制度」も出来ています。
自宅にしか遺言書がないと、執行人を指定していない場合、いざという時に
見つけられなかったり、改竄されたり、自分に不利な内容かもしれないと思った
相続人が破棄するという事もありましたが、その点は改善できる様になっています。
利用料も財産額に関係なく3,900円とリーズナブルで、1部が法務局にも書面
及びデータとして保管されます。
また、自分が亡くなった時に遺言書のあることを連絡してもらう人を、今年の
10月2日からは3人指定することもできる様になりました。
ただ、この制度も、国が管理するものなので、個人の資産情報は国に流れる
と見ておいた方が良いには違いありません。
公正証書遺言は、行政書士などの専門家が文案を作ることが多いので、今回は
自筆証書遺言書の書き方をお伝えしていきます。
3 遺言書を書く前に準備しておくもの
まず、自分の財産を正確に明確にしておく必要があります。
不動産であれば該当する登記簿(土地と建物)を取ります。
株式や社債、預貯金などの口座番号も明確にしておきます。
これらは、遺言書につける「財産目録」に貼り付けて使用できます。
4 誰に何を相続させるかを決めておく
そして、相続人も明確に。先妻との子供や、養子縁組した子供、認知した子供も、
現在の妻との間に生まれた子供と同じ割合の相続権があります。
もし法定通りに相続させるなら、わざわざ遺言書を作らなくても良いかもしれません。
問題は、次男だけは長年海外留学させ理系大学院まで行かせたので特別受益者に
当たる、障害を負う子がいる、兄弟仲が悪い、妻の老後を見てくれる子に多く残し
たい、事業を承継する子にすべての株式を与えたい、老後の面倒を見てくれる第三者に
与えたい、大学や病院に寄付したい、認知した子がいるが今後も家族の支えになって
くれることはないので遺留分のみにしたいなどの理由から、法定分と異なる分配を
したい場合は、理由も含めて明確に書き残しておいた方が良いでしょう。
5 絶対に書かないといけない事項
遺言書には、書き漏らしては無効になる事項があります。
氏名、日付(令和〇年◯月◯日)、押印することです。
全部書けたら、氏名、日付と印鑑を再確認しましょう。
6 ベンや用紙について
自筆証書遺言書は、文字通り全文手書きで書きます。
ボールペンでも筆でも構いませんが、読みやすい文字で書いてください。
擦ると消えるフリクションペンや鉛筆は使えません。
用紙については、便箋でも、和紙でも、大きさも特に決まりはありません。
ただし、法務局に預ける場合はA4サイズにします。
7. では、いよいよ書いていきます(まずは基本形)
縦書きでも横書きでも構いません。こんな感じが基本形です。
遺言書
遺言者、京都太郎は、次の通り遺言する。
第1条. 遺言者は、遺言者の所有する別紙１の不動産を、
長男 京都一郎(昭和◯年◯月◯日生)に相続させる。
第2条. 遺言者は、遺言者の所有する別紙 2 及び別紙 3 の財産を、
長女 京都花子(昭和◯年◯月◯日生)に相続させる。
令和5年9月30日
京都市伏見区◯町1丁目◯番地
京都太郎 印
8. 解説します
「遺言者、日本太郎は、次の通り遺言する」と書くのは、誰の遺言であるか明確に
するためです。 相続人に対しては、文末は「相続させる」と書きます。
この例文は、遺言書本文には、別紙1、別紙2、と書いて、別紙に登記簿藤本や
通帳コピーを貼付する形式にしています。
別紙をつける場合は、別紙に、「目録」として、登記簿や銀行通帳のコピーを貼り
ページ番号を振ります。
ページ番号は、仮に、遺言書本文と別紙の分と合わせて4枚なら、右下に、
1/4、2/4・・の様に書いていけば良いでしょう。
別紙1、別紙2、の代わりに、登記簿謄本通りに「所在・・、地番・・、地目・・」
と書いたり、「銀行名/支店名、支店番号、口座番号」を書く方法もあります。
また、遺言執行者をつけた場合は、「第◯条. この遺言の、遺言執行者として、
次の者を指定する。」とし、続けて、「遺言執行者の住所、氏名、職業、生年月日」
を書きます。
そして、忘れてはいけない遺言書作成日付です。
ちなみに日付は和暦でも西暦でも構いませんが、できるだけ統一しましょう。
続けて、ご自分の住所を、住民票の記載通りに書き、最後に、自署(署名)をし、
名前にかぶらない様に押印します。
これで完成です。改竄を防ぐために封書に入れて封印しておくと良いでしょう。
遺言執行人がいる場合は、あえて法務局に保管する必要はありません。
9. 遺言は条件(負担)をつけたり、第三者に与える事もできる
長男に確実に妻の介護をさせたい場合は、例えば上の例ですと、「第2条 長男
日本一郎は、前条の財産を相続することの負担として、遺言者の妻 日本撫子
(昭和◯年◯月◯日生)が死亡するまでの間、同人と同居し、その生活費、医療費、
介護費その他を負担し、身辺の世話をしなければならない(単純に、同居して扶養でも可)」
といった感じの文面を追加することができます。
条件は、子どもが障害者であったり、祭祀の負担をさせるなど、財産をより多く
与える代わりに、その分義務を果たしてほしい場合などにつけると良いでしょう。
また、介護でお世話になる予定の第三者に与えたい場合は、「第◯条. 遺言者は、
遺言者の所有する別紙 4 の財産の全てを、次の者に遺贈する(第三者は相続人ではない
ので「相続させる」ではなく「遺贈する」と表記します)」とし、「第三者の住所、
本籍地(転居した場合に備えて)、氏名、生年月日」を書きます。
他にも、色々と遺言を使って、ご自身の「不安払拭」や「安心」を作る方法が
ありますので、「誰でも書ける、単純な、『◯◯を□□に相続させる』という
遺言書作成のために、専門家にお金を払うのでは意味がない」と思われる方は、
一度お問い合わせください。
遺言は、あなたの思いを伝え、実現して貰うための最後の武器です。
「あなたが一方的に与えるだけ」の文書なら、あえて作る必要はありません。
©️2023 京都太陽行政書士事務所
遺言書の書き方
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